Definición de lavado de dinero
De acuerdo con los términos de este Acuerdo, usted puede utilizar los Servicios para obtener productos y servicios financieros, acceder y ver la información de la cuenta y, en el caso de ciertas cuentas, mover dinero electrónicamente y realizar transacciones autorizadas, para las cuentas elegibles de consumidores y pequeñas empresas de Bank of America con sede en los Estados Unidos y las cuentas afiliadas vinculadas al Servicio, como las de Merrill Lynch, Pierce, Fenner & Smith Incorporated (“Merrill”).
Cuando se utiliza en el Acuerdo, el término “pequeña empresa” incluye a los propietarios únicos, las entidades comerciales no consumidoras y los propietarios individuales de la empresa, a menos que el contexto indique lo contrario. Si usted es un cliente de una pequeña empresa, los términos y condiciones adicionales o diferentes aplicables a los Servicios, así como los Servicios adicionales disponibles exclusivamente para los clientes de pequeñas empresas, se incluyen en el Anexo de Servicios para Empresas, que forma parte de este Acuerdo.
Cuando configure por primera vez su ID en línea/móvil, vincularemos todas sus cuentas elegibles de Bank of America y afiliadas, incluidas las cuentas conjuntas. Si abre una cuenta elegible adicional en una fecha posterior, vincularemos su nueva cuenta al Servicio, a menos que nos indique que no lo hagamos. A menos que el contexto indique lo contrario, “cuentas vinculadas de Bank of America” o “cuentas vinculadas” se refiere a todas sus cuentas en Bank of America y sus filiales que están vinculadas al Servicio.
Lavado de dinero nft
El 4 de octubre de 2021, Elmira Savings Bank y Community Bank, N.A. anunciaron un acuerdo para combinarse. El 4 de octubre de 2021, Elmira Savings Bank y Community Bank, N.A. anunciaron un acuerdo para combinarse. Haga clic aquí para obtener más información.
EXPLORAR LA BANCA EN LÍNEACómo usar la banca en líneaHemos respondido a las preguntas más frecuentes y hemos creado demos de simuladores para ayudarle a explorar la banca en línea. Haga clic en los siguientes enlaces para obtener más información sobre una función específica. Asegúrese de hacer clic en “iniciar demostración” una vez que esté listo para comenzar.
Puede restablecer su cuenta visitando nuestro portal de banca online y haciendo clic en el botón “¿Olvidó?”. Tendrá que proporcionar su número de seguridad social, EIN o ITIN, junto con el número de su cuenta bancaria. (Sugerencia: su número de cuenta puede encontrarse en su cheque en papel.) Si no conoce su número de cuenta, póngase en contacto con nosotros para obtener ayuda en el teléfono 866-764-8638 de lunes a viernes de 8 a 18 horas.
Puede actualizar la información de su perfil de banca online en cualquier momento. Acceda a su panel de control de banca online y haga clic en el nombre de su perfil en la esquina inferior izquierda de la pantalla. Seleccione “Configuración” y elija la pestaña “Perfil”. Puede editar su nombre, dirección de correo electrónico y número de contacto preferidos.
Ejemplos de blanqueo de capitales
Para eludir estos requisitos de información, los grupos delictivos pueden intentar cubrir sus huellas dividiendo su dinero en efectivo en múltiples depósitos más pequeños y repartiéndolos entre varias cuentas dispersas geográficamente. Esta es una forma de estructurar las transacciones para evitar la detección reglamentaria.
Poco después de los atentados terroristas del 11 de septiembre, la Ley Patriota de Estados Unidos amplió las medidas contra el blanqueo de capitales al permitir que las herramientas de investigación diseñadas para la prevención del crimen organizado y el tráfico de drogas se utilizaran en las investigaciones sobre terrorismo y al hacer obligatoria la notificación de las transacciones de 10.000 dólares o más.
Durante la fase de estratificación, el dinero ilícito se separa de su origen mediante una sofisticada estratificación de las transacciones financieras que oscurece la pista de auditoría y rompe el vínculo con el delito original. Por ejemplo, un pitufo puede mover fondos electrónicamente de un país a otro, y luego dividir el dinero en inversiones colocadas en opciones financieras avanzadas o mercados de ultramar.
La etapa de integración es cuando el dinero se devuelve al delincuente. Aunque existen numerosas formas de recuperar el dinero, los fondos deben parecer proceder de una fuente legítima y el proceso no debe llamar la atención. Por ejemplo, se pueden comprar objetos de valor como propiedades, obras de arte, joyas o automóviles de alta gama y entregárselos al delincuente.
Película sobre el blanqueo de dinero
Una estafa consiste en que un delincuente le convence para que revele información personal o le comunique sus datos de seguridad bancaria. A continuación, intentan convencerle de que autorice a sabiendas un pago con cargo a su cuenta a una persona o empresa, o por bienes que usted cree que son auténticos.
Los estafadores suelen ponerse en contacto con la gente por correo electrónico, texto o teléfono. Suelen decir que son personas de confianza y tratan de que les revelen datos personales. Pueden decir que son de un banco, un proveedor de servicios públicos, la Agencia Tributaria o incluso la policía.
Los estafadores también pueden comunicarse con usted por Internet. Pueden hacerse pasar por sus amigos o por un miembro de su familia, pirateando o suplantando sus perfiles en las redes sociales y engañándole para que les envíe dinero.
La persona que llama puede aconsejarle que llame al número que figura en el reverso de su tarjeta si le dice que cree que es una estafa. Ten en cuenta que esto puede formar parte de la estafa, ya que los estafadores pueden mantener abiertos los teléfonos fijos y reproducir un código de marcación falso.
Las estafas de pago push autorizado (APP) se producen cuando los delincuentes le convencen para que realice una transferencia bancaria. Suelen crear una falsa sensación de pánico para que envíe dinero antes de que tenga tiempo de pensarlo bien.