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El blanqueo de dinero es un grave delito financiero que emplean tanto los delincuentes de cuello blanco como los de la calle. La mayoría de las empresas financieras tienen políticas contra el blanqueo de dinero (AML) para detectar y prevenir esta actividad.
Una forma común de blanqueo de dinero es el llamado smurfing (también conocido como “estructuración”). En este caso, el delincuente divide grandes cantidades de dinero en efectivo en múltiples depósitos pequeños, a menudo repartidos en muchas cuentas diferentes, para evitar su detección. El blanqueo de capitales también puede llevarse a cabo mediante el uso de cambios de divisas, transferencias bancarias y “mulas”, es decir, contrabandistas de dinero, que introducen grandes cantidades de dinero en efectivo a través de las fronteras y lo depositan en cuentas extranjeras, donde la aplicación del blanqueo de capitales es menos estricta.
El dinero también puede blanquearse a través de subastas y ventas en línea, sitios web de juegos de azar y sitios de juegos virtuales, en los que el dinero mal habido se convierte en moneda de juego y luego vuelve a convertirse en dinero real, utilizable y no rastreable.
La última frontera del blanqueo de capitales está relacionada con las criptomonedas, como el Bitcoin. Aunque no son totalmente anónimas, se están utilizando cada vez más en esquemas de chantaje, en el tráfico de drogas y en otras actividades delictivas debido a su relativo anonimato en comparación con las formas de moneda más convencionales.
Formas ilegales de ganar dinero en línea
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Lo que encontré me dejó boquiabierto y le va a quitar el glamour a muchos de estos trabajos ilícitos. Entiende que esto es puramente para fines de entretenimiento. De hecho, después de la lista, voy a revelar una razón para no pasarse al lado oscuro en la que nadie piensa hasta que es demasiado tarde.
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Ellos asumen todo el riesgo mientras que el proveedor de la ciudad o el narcotraficante se sientan y recogen millones. Se estima que el narcotraficante boliviano Roberto Suárez Gómez ganaba 400 millones de dólares al año durante los años 80.
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Obviamente, este material es sólo por razones de diversión. Incluso aquellos de nosotros que vivimos en el camino recto pueden aprender algo del mundo criminal del dinero rápido, el dinero fácil y los timos secundarios ilícitos. (Y si estás contemplando alguno de estos esquemas de ingresos dudosos, sigue leyendo para descubrir cómo no son buenos).
Probablemente hayas oído hablar de ideas de ingresos como establecer un blog o una empresa, pero esos conceptos llevan tiempo. Aunque ofrecen un gran potencial de duración para ganar dinero, hay ocasiones en las que necesitas ganar dinero rápidamente. Y puede ser difícil encontrar ideas sobre cómo lograrlo.
Sin embargo, la gente debe ser consciente de que el dinero rápido no siempre es un buen dinero. Estos conceptos son genuinos y funcionan, pero no van a convertir a nadie en multimillonario. Te ayudarán a llenar un pequeño agujero en el presupuesto o a conseguir un poco de dinero adicional cuando realmente lo necesites. Veamos algunas de ellas.
Si sólo tiene un momento, puede pasar un par de minutos rellenando cuestionarios en Internet. Hay varios sitios que te pagarán por hacerlo, y es un proceso sencillo. Lo único que tienes que hacer es registrarte y empezar a responder a las preguntas. Suelen ser encuestas de investigación de consumo en línea para grandes empresas. Algunas empresas pueden incluso pagarte por descargar una aplicación o jugar a un juego.
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En contra de lo que pueda creer, esto no tiene nada que ver con el clásico dibujo animado infantil. Pitufo es el término utilizado para describir a un blanqueador de dinero que quiere evitar el escrutinio del gobierno. Para ello, utilizan los pasos de colocación, estratificación e integración para ocultar el dinero. Las grandes sumas de dinero se depositan en diferentes bancos mediante transacciones más pequeñas.
Las instituciones financieras están obligadas a informar a los reguladores y autoridades financieras de los depósitos grandes que superen los 10.000 dólares o de aquellos que consideren sospechosos. Depositando cantidades más pequeñas de dinero o pitufeando, los blanqueadores de dinero pueden pasar desapercibidos y hacer que parezca que el dinero que depositan tiene un origen legítimo.
Las mulas son personas contratadas por los blanqueadores de dinero para que les ayuden a llevar a cabo sus planes de blanqueo. Las mulas de dinero son como las mulas de la droga, que pueden estar en el esquema o pueden ser reclutadas sin saberlo. Pero en lugar de traficar con drogas, estos individuos llevan dinero.
Las personas reclutadas suelen ser contactadas por los blanqueadores de dinero y a menudo no tienen ningún conocimiento del plan. Pueden ser atraídos por la promesa de trabajos que pagan grandes sumas de dinero a cambio. Los delincuentes suelen dirigirse a personas que suelen pasar desapercibidas, como las que no tienen antecedentes penales o las económicamente vulnerables.